近年来，融资性贸易◣案件多发频发，对正常市场经济秩序造成了不良影响。这类案件通常没有真是的货物交易，资金周转环节较多，在任一环节断裂，都将导致严重后果→，潜在风险极大。
一、 风险案例
某A企与B企签订购买合同々，并将货款支付给B。B与C签订相对应的购买产品合同，扣除一定金额的过票费后将货款支付给C，C在使用资金2个月后，通过D将货款和资金使◆用费回笼给A。上述合同均约定货物存放在某处，以货权证明手续进行货物交割。该交易中，A为资金提供方获取资金收益，C为资金使用方负担资金收益，B、D均为资金中转房，赚取固定手续费。上述四方融资设计金额均为10亿元，后因B业务人员从C处诈骗取得约1亿元融资款导致融资链条断裂，A仍有2亿元资金损失无法收回。A提起仲裁，请求解除与B签订的产品购买合同个，并返回合同款2亿元，利息3000万等。
二、 处理建议
（一） 明确法律关系。融资性贸易纠纷案件的核心争议
通常是当事人之间法律关系是买卖还是借贷。不同法律关系将对责任承担产生重大影响。提起诉讼（申请仲裁）时，应根据交易实际情况及合同等主要证据明确所主张的法律关系。
（二） 及时确定和追加当⊙事人。法律关系直接影响当事
人的确定。如以买卖合同关系提起诉讼（申请仲裁），应以合同记载的想对方为当事人；如企业主张“名为买卖，实为借贷”，则应要求突破表面合同关系，以实际借款人及参与交易安排的所有相关主体为当事人，及时申请法院（仲裁庭）追加当事人，以进一步查明案件事实。
（三） 重视证据收集和保全。融资性贸易纠纷案件中的
关键证据一般包括合同】、付款凭证、货权证明以及能够证明真实背景的其他材料，包括往来邮件、询证函及第三任◤情况等。在准备提起诉讼（申请仲裁）或应对诉讼（仲裁）时，应提前收集并审查上述证据援建，或通过公证及其他方式进行证据补强。
（四） 根据需要决定是否申请刑事立案。融资性贸易纠
纷案件多存●在“民刑交叉”问题，鉴于公安机关证据收集能力较强，可在收集证据及诉讼（仲裁）过程中，根据案件具体情况及＠时决定是否向公安机关申请刑事立案。 |